2020年12月6日，2020第一财经新金融峰会在北京召开。峰会以“唯变不变 存真求稳 开放生态”为主题，邀请了来自金融行业顶尖的100多家金融机构的超过300位高管，探讨金融行业的数字化转型以及金融与科技的加速融合。恒天基金执行总裁兼首席信息官刘伟明受邀出席，分享恒天基金在财富管理数字化的创新实践和可持续发展经验。

2020第一财经新金融峰会圆桌论坛恒天基金执行总裁兼首席信息官刘伟明受邀出席右一

在峰会的“财富管理数字化现状与发展趋势”为主题的圆桌论坛中，恒天基金执行总裁兼首席信息官刘伟明指出：数字化的“化”应该是变化，即技术和业务相融合，业务和数字生态相融合，业务形态会数字化，而数字化最终也将成为企业文化。

刘伟明认为，在财富管理行业，至少在未来可能长达十年的时间内，数字化是“人机结合”的阶段，所以恒天基金在践行数字化的过程中，是以人为本的数字化，重点围绕着“人”做工作，更多是从客户、理财师这两大最关键群体落地，最终打造出一个数字化平台，让财富管理行业的各个参与方，包括客户、理财师、资管机构以及中后台运营等在平台内高效地做好财富管理。

对于恒天基金打造财富管理数字化文化的过程，刘伟明举了两个直观的例子，一是公司今年首次将“成为一家科技金融企业”的定位提升到战略层面，二是各业务条线做客户管理期间更加关注和运用数据化，从业务开展到职能管理都进行了数字化转型，从关注结果数据到关注过程数据，这也是数字化转型和企业文化形成的重要结果。

在即将到来的财富管理新十年，客户经营与管理的难度进一步加大，面对更为复杂的市场环境及客户需求，财富管理机构所需要的禀赋和过去也完全不同，人海战术不再是最佳选择，如何开拓更为多元丰富的获客渠道和运用专业精准的经营策略变得越来越重要。

恒天基金执行总裁兼首席信息官 刘伟明

在对于未来数字化经济转型是否会替代线下面对面业务方面，刘伟明也给出了自己的解读，刘伟明表示：财富管理行业是非常专业的领域，从客户的认知到对机构建立信任，再到恒天基金给客户出具资产配置方案，这其实是很漫长的过程，恒天基金更多是希望通过有温度、专业的服务把客户挖掘出来。

对此，刘伟明介绍到，获客作为全行业都面临的严峻课题，恒天基金也在不断探索中，并且恒天基金不只是针对高净值客户群体，在当前线上线下全面出击的阶段，通过线上“两微一抖”配合互动活动，线下依托热门市场活动及场景营销，把线上的流量变成真正的客户。“面对客户，要做的更多是在客户运营层面，不是用套路把客户作为流量引进，而是要持续陪伴客户，与客户共赢和共成长。”刘伟明说道。

最后，刘伟明还表示，恒天基金作为财富管理行业头部机构，紧跟技术变革步伐，创造了多个领先行业的金融科技创新成果，借力金融科技力量提升了客户服务体验，也期待在数字化转型浪潮中大有可为，持续造福于客户、行业和社会。